Bafin warnt vor Fake-Kreditseiten mit gefälschter Bundesbank-Lizenz

Die Finanzaufsicht Bafin warnt vor mehreren Internetseiten, die Kredite anbieten, aber kein Geld auszahlen. Nach ihren Erkenntnissen verlangen die Betreiber Gebühren für die Vergabe von Krediten, obwohl ihnen die dafür nötige Erlaubnis fehlt. Die Kredite werden nicht ausgezahlt.

Auf diesen Seiten steht eine „Kreditlizenz“, die angeblich von der Deutschen Bundesbank ausgestellt wurde. Laut Bafin ist dieses Dokument eine Fälschung.

Die Betreiber geben außerdem einen Bezug zur KRED.IQs Immobiliardarlehensvermittlung GmbH aus Frankfurt am Main an. Diesen Zusammenhang gibt es nach Angaben der Bafin nicht. Das Unternehmen betreibe ausschließlich die Website krediqs(.)immo. Die Aufsicht spricht von einem Identitätsdiebstahl.

Für das Anbieten von Bankgeschäften, Finanz-, Wertpapier-, Kryptowerte-Dienstleistungen oder Zahlungsdiensten in Deutschland ist eine Erlaubnis der Bafin erforderlich. Ob ein bestimmtes Unternehmen zugelassen ist, lässt sich in der Unternehmensdatenbank der Behörde nachsehen. Die Information stützt sich auf § 37 Absatz 4 Kreditwesengesetz.

Die Bafin, das Bundeskriminalamt und die Landeskriminalämter mahnen generell zur Vorsicht vor Finanzbetrug im Internet. Wer online Geld anlegen will, soll gründlich recherchieren. Aktuelle Warnungen veröffentlicht die Bafin in der Rubrik „Finanzbetrug erkennen“.

Hintergrund

Wie sich ein Anbieter prüfen lässt, erklärt die Bafin auf ihrer Internetseite: Wer Geschäfte aus den Bereichen Bank, Finanzen, Versicherung und Investment, Zahlungsdienste oder E-Geld betreiben will, braucht dafür eine Erlaubnis. In der Unternehmensdatenbank sieht man, ob ein Unternehmen sie hat. Die Bafin weist allerdings darauf hin, dass ihre Warnungen nie vollständig sein können, weil sich die Praktiken unseriöser Anbieter ständig ändern und sich Fälle von Identitätsmissbrauch häufen.

Auch Impressum und Namen sollte man prüfen. Laut Bafin greifen Betrüger häufig auf den Namen bestehender Unternehmen zurück oder nehmen geringfügige Änderungen daran vor. Man solle auf die Schreibweise von E-Mail-Adressen achten und bei Zweifeln die Kontaktdaten des echten Unternehmens recherchieren und dort nachfragen. Deutsche Unternehmen lassen sich über das Registerportal der Länder überprüfen. Wie alt eine Website ist, zeigt eine „WHOIS“-Domainabfrage; betrügerische Seiten sind der Bafin zufolge oft erst wenige Wochen oder Monate registriert.

Besteht der Verdacht, dass ein Unternehmen ohne erforderliche Erlaubnis tätig ist, lässt sich die Bafin mit den passenden Unterlagen per Brief, Fax oder E-Mail benachrichtigen. Für den Schutz einzelner Personen ist die Bafin nicht zuständig, das übernehmen Ombudsleute, Schlichtungsstellen und Gerichte. Wer glaubt, Opfer eines Betrugs geworden zu sein, soll laut Bafin so schnell wie möglich Anzeige bei der Polizei oder der Staatsanwaltschaft erstatten und umgehend die eigene Bank informieren. Eine Sperrung des Kontos lässt sich ebenfalls über die Rufnummer 116 116 des Sperr-Notrufs veranlassen.

Eigene Einschätzung

Der Fall zeigt, wie leicht sich ein Siegel oder eine Lizenz auf einer Website nachbauen lässt. Wer als junges Unternehmen dringend Geld sucht, sollte sich von einem Dokument auf der Seite nicht beruhigen lassen und lieber selbst in der Datenbank der Aufsicht nachsehen. Vorab Gebühren zu verlangen, ist ein Warnsignal. Offen bleibt, wie viele Interessenten die Seiten schon erreicht haben.